Le prix record de l'or cette année et les prix élevés prévus pour les années à venir sur l'or signalent un tournant dans le système financier tel que nous le connaissons. L'économie américaine est confrontée à des risques critiques avec une avalanche de facteurs en arrière-plan, y compris, mais sans s'y limiter, les crises à la frontière sud, les perspectives d'un leadership républicain fort et d'un discours diviseur, l'assouplissement de la politique monétaire américaine avec la fin des hausses de taux d'intérêt, les réductions de taux anticipées, les troubles géopolitiques continus et le financement par les États-Unis de guerres futiles et de conflits armés dans le monde entier.
Les dernières frappes militaires des États-Unis et du Royaume-Uni contre les Houthis, un groupe militant yéménite, ont encore enflammé la situation politique déjà sensible, affectant directement les économies des États-Unis et de l'Europe. Cette multitude complexe de facteurs épuise profondément les ressources intérieures des États-Unis, tout en les poussant à aller de l'avant avec une dette nationale brute sans précédent qui dépasse actuellement 34 000 milliards de dollars.
Le raz-de-marée que représente la coalition des BRICS et l'importance qu'elle accorde aux devises adossées à l'or est un catalyseur pour de nouvelles hausses du prix de l'or à l'avenir et une concurrence sérieuse pour le dollar américain en tant que monnaie de réserve dominante dans le monde. Les BRICS constituent un bloc économique et politique important dont les puissants partenaires fondateurs, le Brésil, la Russie, l'Inde, la Chine et l'Afrique du Sud, visent le système financier mondial et servent en fin de compte de contrepoids à l'hégémonie des États-Unis.
Avec la récente expansion et l'entrée de nouveaux membres, dont l'Iran, l'Égypte, l'Éthiopie, l'Arabie saoudite et les Émirats arabes unis, les BRICS doubleront leur production mondiale de pétrole et représenteront plus de la moitié de la population mondiale.
Le nouveau président argentin a déclenché une nouvelle controverse mondiale. Javier Milei a retiré le pays de son projet d'entrée dans les BRICS. Pour les économies émergentes des BRICS, c'est peut-être une bénédiction de ne pas inclure l'Argentine, avec ses problèmes économiques et sa dette élevée. Dans un avenir proche, l'Argentine risque d'être confrontée à des troubles sociaux catastrophiques déclenchés par la dévaluation spectaculaire du peso, qui est passé de 390 pesos à 800 pesos pour un dollar américain, et par les politiques du gouvernement. Il serait peut-être intéressant pour le président Milei d'envisager un peso adossé à l'or comme solution partielle pour l'Argentine, riche en ressources naturelles. L'or a toujours été et sera toujours de l'argent.
Les États-Unis ont supprimé l'étalon-or en 1971 et, depuis lors, la valeur du dollar américain n'est principalement garantie par rien. Tous les principaux indicateurs de marché soulignent le risque qu'il y a à rester investi sans saisir l'opportunité d'"assurance" que représente l'or.
Au cours des 100 dernières années, il y a eu quatre périodes où les actions ont généré une croissance nulle alors que, dans le même temps, la valeur de l'or est passée de 20,67 dollars l'once à 2 045,60 dollars aujourd'hui.
À titre d'illustration, veuillez noter le gain nécessaire pour atteindre le seuil de rentabilité lors des différentes baisses du marché :
Les marchés d'actions sont surévalués selon toutes les mesures conventionnelles. Ils se dirigent vers une correction significative, ce qui pourrait réduire la richesse de la plupart des investisseurs qui pourraient être assurés en ajoutant de l'or à leur portefeuille, en ne se laissant pas entraîner par les vieux paradigmes et en manquant l'occasion en or.
En liquidant certains investissements aujourd'hui et en achetant de l'or, les investisseurs préserveront probablement la réserve de valeur de leurs portefeuilles et seront prêts à investir dans des actions, des obligations et des ETF à forte décote après la correction.
En 2008, même les investissements non corrélés, comme les FPI, ont subi des baisses importantes. Le Dundee Dream Office REIT a chuté de 84 %, même si les revenus locatifs sont restés inchangés, ce qui s'est traduit par des rendements en dividendes de 30 % pour les investisseurs qui ont acheté à la fin de la correction. Aujourd'hui, la situation est très différente dans un paradigme post-blocage.
Rester investi pour réaliser des gains potentiels minimes au cours des prochaines années ne justifie pas de risquer des pertes. Les investisseurs peuvent conserver des liquidités pendant cette période, mais l'inflation entraînera des pertes de pouvoir d'achat de +/-8 % ou 18 %, selon le taux plus réaliste de Shadowstats.com. En revanche, si l'investisseur détient des lingots d'or comme assurance de son portefeuille, il pourra réaliser des gains positifs.
Le tableau ci-dessous montre les gains réalisés lors des corrections passées :
En achetant des lingots d'or, les investisseurs peuvent éviter des pertes importantes et réaliser des gains substantiels, en capturant les gains de prix maintenant et plus tard en achetant d'autres investissements, tels que des actions décotées, après la correction du marché.
Sur la base de nos recherches, nous avons mis au point le Fonds spéculatif diversifié BMG qui permet aux investisseurs accrédités de bénéficier de cette stratégie gagnant-gagnant. Notre fonds de couverture alloue initialement 100 % au Fonds BMG Gold BullionFund pour qu'il soit "parqué" jusqu'à une correction importante. Une fois la correction terminée, le Fonds de couverture diversifié BMG sera réparti dans un portefeuille diversifié d'actions, de titres à revenu fixe et de fonds sélectionnés qui ont surpassé leurs indices et leurs pairs au cours des dix dernières années.
À titre d'illustration, le modèle rétro testé basé sur un investissement de 25 000 dollars a généré 654 305,32 dollars et des royalties bonus de 46 594,93 dollars.
Bien que ce graphique soit basé sur des données historiques réelles, les conditions réelles du marché peuvent varier à l'avenir et il peut ne pas être possible d'obtenir des résultats optimaux dans l'exécution de la stratégie du BMG Diversified Hedge Fund. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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