Vendredi, Needham a maintenu sa recommandation d'achat sur les actions de MoneyLion Inc. (NYSE: ML) et a relevé son objectif de cours de 70 à 100 dollars. Les résultats du troisième trimestre de la société de technologie financière ont montré un chiffre d'affaires conforme aux attentes de Wall Street et un EBITDA supérieur au consensus.
L'analyste a souligné les prévisions de la société pour le quatrième trimestre, qui ont dépassé les attentes, attribuant cela à la force croissante de l'activité entreprise de MoneyLion - un élément clé de la thèse d'investissement à long terme de la société.
L'ajustement de l'objectif de cours fait suite au rallye du cours de l'action de MoneyLion après la publication des résultats du troisième trimestre. Malgré ce rallye, l'analyste a noté que les actions de MoneyLion se négocient toujours à une valorisation décotée par rapport à ses pairs, avec un ratio valeur d'entreprise sur EBITDA FY25 d'environ 6,7. Cette valorisation, associée à la forte croissance et aux marges saines de MoneyLion, soutient la position haussière de l'analyste sur l'action.
Les perspectives positives de Needham pour MoneyLion se reflètent également dans la décision de la firme de maintenir la société sur la Liste de Conviction de Needham. Les commentaires de l'analyste suggèrent une confiance dans la performance et le potentiel de MoneyLion, soulignant l'attrait de l'action pour les investisseurs en croissance de petites capitalisations.
L'objectif de cours relevé à 100 dollars indique un potentiel de hausse significatif par rapport à l'objectif précédent de 70 dollars, reflétant la conviction de la firme dans la trajectoire de croissance continue de MoneyLion. La solide performance du troisième trimestre de la société et les perspectives prometteuses pour le quatrième trimestre ont contribué à l'optimisme de Needham concernant le futur succès financier de MoneyLion.
Dans d'autres nouvelles récentes, la société de technologie financière MoneyLion a annoncé un chiffre d'affaires record au T3 de 135 millions de dollars, soit une augmentation de 23% par rapport à l'année précédente. Cette performance robuste a conduit à une révision à la hausse de ses prévisions de chiffre d'affaires annuel, désormais comprises entre 536 et 541 millions de dollars.
La société a également enregistré un EBITDA ajusté record de 24 millions de dollars, reflétant une marge de 18%. Ces solides résultats sont attribués à une croissance significative de la clientèle, le total atteignant 18,7 millions, et à l'expansion de son segment entreprise.
MoneyLion a également lancé MoneyLion Checkout pour améliorer les taux de conversion pour les partenaires entreprises, montrant des indicateurs précoces positifs, notamment une amélioration de 25% des taux de clics. Cependant, la société a signalé des dépenses juridiques exceptionnelles totalisant 8 millions de dollars, qui ont affecté les ajustements de l'EBITDA. Malgré sa performance record, la société n'a pas fourni de mises à jour spécifiques concernant la performance d'octobre.
Bien que la firme anticipe une croissance continue des flux de revenus des consommateurs et des entreprises, elle prévoit également d'investir dans le marketing de marque pour améliorer les offres directes aux consommateurs. Ces développements récents soulignent les initiatives stratégiques de la société, y compris l'expansion dans de nouveaux secteurs financiers tels que les prêts automobiles et l'assurance, la positionnant bien pour une croissance continue dans le paysage évolutif des services financiers.
Perspectives InvestingPro
La performance récente de MoneyLion s'aligne sur plusieurs indicateurs clés et perspectives d'InvestingPro. La croissance du chiffre d'affaires de la société de 23,4% sur les douze derniers mois au T3 2024 soutient les perspectives positives de Needham sur la trajectoire de croissance de la société. Cette croissance est encore soulignée par l'impressionnante augmentation de l'EBITDA de 1.347,73% sur la même période, indiquant une amélioration significative de l'efficacité opérationnelle.
Les conseils InvestingPro soulignent que MoneyLion a montré un "rendement significatif au cours de la dernière semaine" et un "fort rendement au cours du dernier mois", avec des données montrant un rendement total du prix sur 1 semaine de 62,08% et un rendement total du prix sur 1 mois de 72,28% selon les dernières données. Ces chiffres s'alignent sur le rallye du cours de l'action mentionné dans le rapport de l'analyste suite aux résultats du troisième trimestre.
Malgré la récente hausse du prix, le ratio P/E (ajusté) de MoneyLion de 87,6 suggère que l'action "se négocie à un multiple de bénéfices élevé". Cette métrique de valorisation, combinée à l'observation de l'analyste selon laquelle MoneyLion se négocie avec une décote par rapport à ses pairs, présente une dynamique intéressante à considérer pour les investisseurs.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.