nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) a conservé sa notation Outperform avec un objectif de prix stable de 41,00 $, comme l'a confirmé Keefe, Bruyette & Woods. La position de la firme fait suite aux bénéfices du deuxième trimestre de nCino, qui ont dépassé les attentes en raison de l'augmentation des revenus et de la réduction des dépenses d'exploitation.
La direction de la société a revu à la hausse ses prévisions de bénéfice d'exploitation et de bénéfice par action (BPA) pour l'exercice 2025, reflétant les résultats positifs, bien que les prévisions de revenus restent inchangées par rapport au premier trimestre.
Les prévisions de revenus inchangées indiquent une position prudente pour le second semestre de l'année. Cependant, la direction de nCino est confiante dans la réalisation de son objectif de croissance de 50 % des réservations nettes d'ici à l'exercice 2025. Cet optimisme se manifeste malgré des performances mitigées dans les différents secteurs, la force du marché américain hors hypothécaire compensant la faiblesse des segments hypothécaire et international.
L'analyse de Keefe, Bruyette & Woods suggère que si les résultats trimestriels présentent une image mitigée, les perspectives globales à long terme pour nCino restent positives. L'entreprise prévoit une accélération significative de la croissance du chiffre d'affaires de nCino au cours de l'exercice 2026. Keefe, Bruyette & Woods a conseillé aux investisseurs de considérer toute baisse du cours de l'action nCino comme une opportunité d'investissement potentielle.
Compte tenu des dépenses inférieures aux prévisions, la société a légèrement relevé ses estimations de résultat d'exploitation et de bénéfice par action pour nCino. La réitération de la note Outperform et la confirmation de l'objectif de prix de 41 dollars reflètent la confiance continue de Keefe, Bruyette & Woods dans les perspectives financières et le positionnement stratégique de nCino sur le marché.
Le fournisseur de logiciels basés sur le cloud nCino a publié de solides résultats financiers pour le deuxième trimestre de l'exercice 2025, dépassant ses prévisions en matière d'abonnements et de chiffre d'affaires total, ainsi que de résultat d'exploitation non GAAP.
La performance de l'entreprise a été soutenue par un comportement d'achat accru dans le secteur des services financiers aux États-Unis, avec l'ajout de six nouveaux clients dans son activité hypothécaire américaine.
La société a déclaré un chiffre d'affaires total de 132,4 millions de dollars pour le trimestre, avec des revenus d'abonnement de 113,9 millions de dollars et un résultat d'exploitation non GAAP de 19,3 millions de dollars. nCino prévoit que le chiffre d'affaires total du troisième trimestre sera compris entre 136 et 138 millions de dollars, et que le résultat d'exploitation non GAAP sera compris entre 21 et 22 millions de dollars. Pour l'ensemble de l'exercice 2025, le chiffre d'affaires devrait se situer entre 538,5 et 544,5 millions de dollars.
Le directeur financier Greg Orenstein prévoit une adoption à 100 % de la composante hypothécaire d'ici deux à trois ans, et le PDG Pierre Naude a souligné un changement vers un mélange équilibré de ventes croisées et d'accords de nouveaux logos. Malgré l'absence d'informations spécifiques sur la répartition des activités nationales, ces récents développements montrent l'engagement de nCino en faveur de la croissance et de l'efficacité.
Perspectives InvestingPro
Alors que nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) continue de naviguer dans le paysage financier, des données en temps réel et des analyses d'experts permettent d'approfondir les performances et le potentiel de l'entreprise. Selon InvestingPro, la capitalisation boursière de nCino s'élève à environ 3,97 milliards de dollars, ce qui indique sa présence significative sur le marché. Bien qu'elle n'ait pas été rentable au cours des douze derniers mois, les analystes prévoient que l'entreprise dégagera des bénéfices cette année, ce qui correspond aux perspectives optimistes présentées par Keefe, Bruyette & Woods.
Les conseils d'InvestingPro soulignent que nCino opère avec un niveau d'endettement modéré et se négocie généralement avec une faible volatilité des prix, ce qui peut offrir une certaine stabilité aux investisseurs. Cependant, il convient de noter que 10 analystes ont revu à la baisse leurs bénéfices pour la période à venir, ce qui suggère que les investisseurs devraient garder un œil sur les futurs rapports sur les bénéfices. Avec une croissance du chiffre d'affaires de 14,77 % au cours des douze derniers mois et une marge bénéficiaire brute de 60,02 %, la santé financière de nCino semble solide, soutenant l'objectif ambitieux de la société d'atteindre une croissance de 50 % des réservations nettes d'ici à l'exercice 2025.
Pour les investisseurs à la recherche de perspectives plus complètes, il existe d'autres Conseils InvestingPro, qui peuvent être consultés pour éclairer les décisions d'investissement. L'analyse fournie par InvestingPro, y compris une estimation de la juste valeur de 35,72 $, peut servir de référence utile par rapport à la valorisation actuelle du marché et à l'objectif de prix fixé par Keefe, Bruyette & Woods.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.