WASHINGTON - La Federal Trade Commission a annoncé aujourd'hui que l'entreprise de traitement des paiements BlueSnap, Inc, son ancien PDG Ralph Dangelmaier et son vice-président Terry Monteith ont accepté un règlement les obligeant à payer 10 millions de dollars et à cesser de traiter les paiements de certains clients à haut risque. Cette action fait suite à des accusations selon lesquelles la société et ses dirigeants auraient sciemment traité des paiements pour des entreprises trompeuses et frauduleuses.
Selon la plainte déposée par la FTC auprès du tribunal fédéral du district nord de Géorgie, BlueSnap et ses dirigeants ont traité des millions de dollars pour ACRO Services, une société que la FTC a poursuivie en novembre 2022 pour fraude. Malgré des preuves substantielles indiquant qu'ACRO Services se livrait à des activités frauduleuses, BlueSnap a continué à faciliter ses transactions.
La FTC affirme qu'entre 2019 et 2021 au moins, BlueSnap a ignoré de nombreux avertissements concernant le comportement frauduleux d'ACRO Services. Même après avoir été conseillé par un autre processeur de paiement d'envisager de fermer les comptes d'ACRO en raison des taux élevés de rétrofacturation des consommateurs et après avoir reçu des demandes directes des sociétés de cartes de crédit pour résilier les comptes, BlueSnap a poursuivi la relation.
En outre, les rapports affirment que Dangelmaier et Monteith étaient au courant de la fraude, des équipes internes les ayant alertés sur les pratiques trompeuses de l'ACRO. Malgré cela, ils auraient conseillé ACRO sur la manière de contourner les systèmes de détection des fraudes et auraient continué à traiter les paiements jusqu'à ce que le partenaire de traitement de BlueSnap demande l'arrêt des opérations.
La plainte de la FTC indique également que BlueSnap a traité des paiements pour d'autres sociétés accusées de fraude, telles que Powerline Group, qui a été ciblée par le procureur général de New York. BlueSnap aurait continué à traiter les paiements pour Powerline Group malgré des taux de rétrofacturation élevés, jusqu'à ce qu'elle soit contrainte de cesser ses activités en 2021.
En vertu de la décision de justice proposée, BlueSnap et ses dirigeants devront remettre 10 millions de dollars à la FTC pour rembourser les consommateurs. Le règlement impose également des restrictions à leurs futures activités commerciales, notamment l'interdiction de fournir des services de traitement des paiements à des sociétés de recouvrement et d'allégement de dettes, ainsi qu'à des sociétés répertoriées dans les programmes de surveillance des fraudes du secteur.
Elles doivent également mettre en œuvre des procédures de contrôle et de surveillance plus rigoureuses pour les autres clients à haut risque et éviter d'aider tout client à se soustraire à la surveillance des fraudes.
La FTC souligne son engagement à poursuivre en justice les entités et les individus qui facilitent la fraude, protégeant ainsi les consommateurs. Le vote unanime de la Commission autorisant le personnel à déposer la plainte et la proposition d'ordonnance finale stipulée a été de 5-0. Cette information est basée sur un communiqué de presse.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.