Dans le cadre d'une vaste opération de répression réglementaire, la bourse de crypto-monnaies Binance a accepté de payer un total de 8,7 milliards de dollars à divers organismes de réglementation américains et cessera ses activités sur le marché américain. Les règlements comprennent 3,4 milliards de dollars au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), 968 millions de dollars à l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), et un accord important de 4,3 milliards de dollars avec le Department of Justice (DOJ).
Les actions de Binance, qui ont conduit à ces pénalités, concernent des violations de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act), des violations des programmes de sanctions et une adhésion inadéquate aux pratiques de connaissance du client (know-your-customer). Ces manquements ont permis à des entités sanctionnées et à des cybercriminels d'utiliser la plateforme pour des activités illicites, ce qui présente des risques pour l'intégrité du système financier américain.
Dans le cadre des accords de règlement annoncés aujourd'hui, Binance nommera un contrôleur de conformité pendant cinq ans et son PDG, Changpeng Zhao, quittera son poste. Malgré ce changement majeur pour Binance, sa filiale américaine Binance.US, exploitée par BAM Trading Services et enregistrée en tant qu'entreprise de services monétaires, ne sera pas affectée par le retrait de la société mère du marché américain.
La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a souligné la gravité de cette mesure d'exécution, déclarant qu'elle était sans précédent et qu'elle mettait en évidence l'engagement des régulateurs américains à tenir les institutions financières pour responsables. Elle a insisté sur le fait que les bourses de crypto-monnaies doivent opérer dans des cadres réglementaires qui préservent les intérêts de la sécurité nationale et contribuent positivement au système financier.
Les enquêtes sur les opérations de Binance ont été menées par le FinCEN, l'OFAC et la division des enquêtes criminelles de l'IRS. Elles ont révélé des efforts intentionnels de la part de Binance pour entraver les enquêtes des autorités chargées de l'application de la loi et l'absence de procédures fondées sur les risques pour certaines offres de produits.
L'annonce de la secrétaire d'État Yellen a souligné que ces sanctions historiques servent de rappel brutal à tous les échanges de crypto-monnaies opérant au sein des États-Unis ou ciblant les consommateurs américains : adhérer strictement aux normes réglementaires ou faire face à une action gouvernementale décisive visant à freiner les pratiques préjudiciables à la sécurité nationale et à la stabilité financière.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.