La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a imposé une amende de 3,5 millions de livres sterling (4,5 millions de dollars) à CB Payments Limited (CPBL), une filiale de Coinbase Global Inc (NASDAQ:COIN), pour avoir manqué de contrôles adéquats en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Il s'agit de la première mesure d'exécution de la FCA visant une entreprise d'échange de cryptoassets.
CB Payments Ltd, qui sert de portail aux clients pour échanger des crypto-actifs au sein du groupe Coinbase, avait accepté en octobre 2020 d'améliorer ses mesures de protection contre la criminalité financière à la suite d'une inspection de la FCA. Malgré l'accord qui interdisait à CPBL de recruter de nouveaux clients à haut risque jusqu'à ce que les problèmes soient résolus, la société a continué à servir 13 416 clients de ce type.
Près d'un tiers de ces clients ont déposé un total de 24,9 millions de dollars, qui ont ensuite été utilisés pour effectuer des transactions de cryptoactifs par l'intermédiaire d'autres entités Coinbase, pour un montant d'environ 226 millions de dollars. La FCA a découvert que le non-respect répété de l'accord volontaire par CPBL est passé inaperçu pendant près de deux ans.
Therese Chambers, directrice exécutive conjointe de la FCA chargée de l'application de la loi, a déclaré : "Les contrôles de CBPL présentaient des faiblesses importantes et la FCA le lui a dit, c'est pourquoi les exigences étaient nécessaires. CPBL, cependant, a enfreint ces exigences à plusieurs reprises".
En réponse à l'amende, CB Payments Ltd a accepté de résoudre le problème, ce qui s'est traduit par une réduction de 30 % de la sanction initiale, qui aurait été de 5 millions de livres sterling.
Coinbase a exprimé sa position sur la question, soulignant son engagement à l'égard de la réglementation et de la collaboration avec les autorités financières telles que la FCA afin de fournir une plateforme conforme, fiable et sécurisée à ses clients.
Reuters a contribué à cet article.Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.