Une récente enquête menée par Citigroup révèle que les familles fortunées ont montré un appétit accru pour les investissements plus risqués, s'éloignant de la détention de liquidités au profit d'actifs offrant des rendements potentiels plus élevés. L'enquête, qui a inclus 338 family offices, montre que 97% des répondants s'attendent à des rendements d'investissement positifs au cours des 12 prochains mois, une hausse par rapport aux 95% enregistrés l'année dernière.
Hannes Hofmann, responsable du groupe des family offices mondiaux de Citi, a noté l'optimisme des investisseurs, en particulier leur inclination pour les investissements directs dans des entreprises aux premiers stades de financement, connus pour être plus risqués que les tours de financement ultérieurs. Les investissements en capital-développement et en capital-risque ont également vu des allocations importantes au sein des fonds de private equity.
Les taux d'intérêt sont devenus la principale préoccupation pour plus de la moitié des investisseurs interrogés, dépassant les inquiétudes liées à l'inflation pour la première fois depuis 2021. Malgré ces inquiétudes, la majorité des investisseurs, plus des trois quarts, ont déclaré avoir gagné de l'argent l'année dernière, tandis que seulement 12% ont subi des pertes et 10% n'ont vu aucun changement dans la valeur de leur portefeuille.
L'enquête a mis en évidence une tendance des familles à réduire leurs avoirs en liquidités et à augmenter leurs investissements dans des classes d'actifs plus risquées. Notamment, 49% des répondants ont augmenté leurs allocations en titres à revenu fixe, attirés par des rendements plus élevés. De plus, 43% ont augmenté leurs allocations en actions et 42% ont élargi leurs investissements en private equity.
Au-delà des classes d'actifs traditionnelles, plus de la moitié des familles fortunées interrogées ont investi dans l'intelligence artificielle (IA) générative, bien que moins de 15% aient appliqué l'IA dans leurs propres stratégies opérationnelles. Hofmann a souligné que si les investisseurs reconnaissent l'importance de l'IA, il existe encore une incertitude quant à la manière de l'intégrer efficacement dans leurs pratiques d'investissement.
Reuters a contribué à cet article.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.