Investing.com – Interrogé dans le cadre de l'émission Real America with Dan Ball pour parler de la crise bancaire et financière actuelle, l’investisseur Peter Schiff s’est une fois de plus montré très critique envers la Fed et le gouvernement américain, qui risque selon lui de déclencher un tsunami inflationniste.
Schiff a notamment estimé qu’après Signature Bank, SVB, First Republic Bank et d’autres, il faut encore s’attendre des faillites bancaires en cascade au cours des prochains mois.
Le système bancaire est « corrompu par le socialisme » et le gouvernement US « est insolvable »
« C'est le gâchis que la Fed a provoqué en maintenant les taux d'intérêt à un niveau si bas pendant si longtemps » a-t-il déclaré, expliquant que « c'est ce qui a permis aux banques d'acheter toutes ces dettes à long terme, à faible rendement et surévaluées, des bons du Trésor et des hypothèques », ce qui a affaibli leurs bilans.
Il a en effet jugé que « les régulateurs gouvernementaux ont en fait poussé les banques à acheter ces titres en leur accordant un traitement comptable favorable aux titres d'État ou à tout ce qui est garanti par le gouvernement américain ».
L’investisseur a également jugé que nous sommes censés avoir un système capitaliste, mais qu'il a été corrompu par le socialisme.
« Nous avons socialisé le secteur bancaire. C'est la source du problème. Nous avons également socialisé les taux d'intérêt parce que la Réserve fédérale est comme un bureau de police. Elle choisit simplement un taux d'intérêt au lieu de laisser le marché découvrir le taux approprié. Et lorsque la Fed fixe des taux d'intérêt trop bas et imprime beaucoup d'argent pour rendre cela possible, elle déclenche une inflation massive, crée d'énormes déséquilibres économiques qui aboutissent à des crises financières et à des dépressions lorsque les bulles éclatent. C'est la situation dans laquelle nous nous trouvons actuellement ».
Il a poursuivi en déclarant : « Je pense que la Fed va devoir déclencher une telle inflation pour tenter de soutenir toutes ces banques et le gouvernement américain, qui est également insolvable ».
L’argent de personne n’est en sécurité face au tsunami inflationniste qui s’annonce
Schiff a ainsi estimé que « l'argent de personne n'est en sécurité dans aucune banque, car même si votre banque ne fait pas faillite, elle sera renflouée via l'inflation », expliquant que dans ce cas, « vous ne perdrez peut-être pas votre argent, mais votre argent perdra certainement son pouvoir d'achat ».
Il a par ailleurs souligné que bien que la hausse des taux de 25 points de base annoncée par la Fed la semaine dernière soit selon lui insuffisante pour lutter contre l’inflation, elle pourrait suffire à « créer davantage de problèmes pour les banques et tous ceux qui ont des dettes à rembourser ».
Rappelant que « beaucoup d'entreprises, beaucoup de propriétaires de biens immobiliers commerciaux ont contracté des prêts à court terme à des taux très bas il y a quelques années », il a prévenu que « lorsque ces prêts arrivent à échéance et qu'ils doivent maintenant les renouveler, ils ne peuvent plus se permettre d'effectuer des paiements plus élevés ».
Selon lui, beaucoup d’entreprises « ne pourront pas se permettre d'assurer le service de cette dette aux nouveaux taux une fois que ces obligations arriveront à échéance », et a alerté sur le fait que « le gros de cette crise financière, qui ne fait que commencer, est donc à venir ».
Enfin, en ce qui concerne les actifs sur lesquels il faut investir dans ce contexte, Schiff a comme à son habitude évoqué l’or, qui « va monter beaucoup, beaucoup plus haut », « à des multiples de son prix actuel ». Il a par ailleurs estimé qu’il fait « absolument sortir du dollar » et des banques, et qu’il faut investir « dans quelque chose de réel, qu'il s'agisse d'or, d'argent ou d'actions étrangères », conseillant de « chercher un port dans la tempête, car il s'agit d'un tsunami inflationniste ».