L'Autorité australienne de régulation prudentielle (APRA) a augmenté de 250 millions de dollars australiens (167,5 millions de dollars) les exigences de fonds propres de la troisième banque australienne, ANZ, en raison des inquiétudes suscitées par les pratiques de la banque en matière de négociation d'obligations. Cette décision fait suite à des soupçons de mauvaise conduite au sein de l'unité de négociation d'obligations d'ANZ et marque la première répercussion financière du scandale en cours.
La mesure de l'APRA exige qu'ANZ augmente ses réserves de trésorerie au-delà de l'augmentation de capital de 500 millions de dollars australiens initialement imposée à la banque ainsi qu'à d'autres grands prêteurs en 2019. Cette mesure s'inscrit dans le cadre d'un effort réglementaire plus large visant à réduire les écarts de conduite dans le secteur. Le régulateur a également ordonné à ANZ de commander un examen externe pour déterminer les causes profondes des problèmes au sein de sa division de négociation d'obligations. Cette mesure s'ajoute aux enquêtes en cours menées par la banque et l'autorité de régulation des marchés financiers.
L'examen réglementaire fait suite à des rapports médiatiques datant du mois de mai qui ont mis en évidence les erreurs de déclaration des traders d'ANZ concernant la valeur d'une transaction d'obligations d'État pour l'année 2023. En réponse à ces allégations, ANZ a pris des mesures en licenciant et en suspendant des traders et en lançant une enquête approfondie portant sur les activités de marché et la conduite des employés.
John Lonsdale, président de l'APRA, a souligné dans une déclaration que si l'ANZ conservait une santé financière solide avec des capitaux et des liquidités importants, la gestion des risques non financiers de la banque devait être améliorée pour éviter tout effet financier négatif. L'APRA a fait part au conseil d'administration et aux dirigeants de l'ANZ de la nécessité de s'attaquer aux causes sous-jacentes du problème et a indiqué que d'autres mesures pourraient être envisagées en fonction des conclusions de l'examen indépendant.
L'ANZ a reconnu publiquement les préoccupations de l'APRA et accélère ses efforts pour résoudre les problèmes identifiés. La banque collabore actuellement avec l'APRA pour définir la portée de l'examen indépendant.
À la suite de l'annonce de vendredi, l'action ANZ a connu une baisse de 1 % au cours des premières séances de négociation, une baisse plus importante que celle du marché global (0,4 %) et que les gains modestes enregistrés par ses pairs au sein du Big Four, notamment Commonwealth Bank, Westpac et National Australia Bank (OTC:NABZY).
L'acquisition récente, pour 5 milliards de dollars australiens, des activités bancaires de Suncorp par ANZ, qui a par ailleurs publié des chiffres financiers comparables à ceux de ses concurrents, a conduit les analystes à mettre en garde contre le scandale des transactions obligataires, qui pourrait s'avérer une distraction importante. Selon un rapport publié en juillet par Matthew Wilson, analyste chez Jefferies, si le problème peut sembler mineur dans le contexte de l'ensemble des opérations du groupe, il souligne le risque de conséquences disproportionnées découlant d'une conduite inappropriée.
Le taux de change utilisé pour la conversion du dollar australien en dollar américain est de 1 AUD pour 1,4912 USD.
Reuters a contribué à cet article.Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.