par Valentina Za
PADOUE (Reuters) - Les banques régionales italiennes Popolare di Vicenza et Veneto Banca ont présenté lundi une proposition d'indemnisation de dizaines de milliers d'actionnaires individuels mécontents, un plan qui pourrait coûter plus de 600 millions d'euros aux deux établissements et de ce fait les contraindre à se tourner vers des aides publiques.
Les deux banques sont considérées comme le prochain point focal de la lente crise qui consume le secteur bancaire italien après que l'Etat italien est intervenu en toute fin d'année 2016 pour sauver Banca Monte dei Paschi di Siena (MI:BMPS), la troisième banque du pays, pour une facture de 6,6 milliards d'euros.
Fabrizio Viola, le nouvel administrateur délégué de Popolare di Vicenza, débauché de chez Monte dei Paschi pour superviser une fusion avec Veneto Banca, n'a pas exclu que les deux banques soient obligées de puiser dans le fonds de 20 milliards d'euros mis sur pied fin décembre par le gouvernement pour aider le secteur bancaire.
"Laissez-moi d'abord évaluer les sommes dont nous avons besoin et ensuite nous penserons à comment les lever", a-t-il dit lors d'une conférence de presse.
Popolare di Vicenza et Veneto Banca, qui figurent toutes deux parmi les dix premières banques italiennes, ont été sauvées l'an dernier par le fonds d'investissement public Atlante.
Ce dernier avait injecté au total 2,5 milliards d'euros dans les deux établissements, qui avaient tenté en vain de lever sur les marchés les liquidités dont ils avaient besoin pour rester à flot.
OFFRE D'INDEMNISATION À DESTINATION DE 169.000 ACTIONNAIRES
Atlante, alimenté par des contributions des principales institutions financières italiennes, a pour vocation d'aider les banques en difficulté à renforcer leur bilan pour prévenir une crise systémique. En décembre, il a annoncé qu'il apporterait 938 millions d'euros supplémentaires à Popolare di Vicenza et Veneto Banca.
Mais son entrée au capital a eu pour effet de diluer fortement les participations des actionnaires existants, qui voient ainsi la valeur de leurs titres réduite à peu de chose. Et le risque de voir certains investisseurs engager des poursuites judiciaires est susceptible de compliquer une future cession des parts d'Atlante.
Les deux banques proposent d'indemniser 169.000 actionnaires, ceux qui ont acheté des titres au cours des 10 dernières années, à hauteur de 15% des pertes subies s'ils renoncent à engager des poursuites.
"La proposition de règlement vise à rendre la banque plus intéressante pour des investisseurs potentiels", a déclaré de son côté le président de Popolare di Vicenza, Gianni Mion.
"La banque aura besoin de capitaux supplémentaires et il est impensable, pour des investisseurs, de mettre de l'argent dans un établissement de crédit plombé par l'incertitude liée aux procédures judiciaires en suspens."
En plus des fonds nécessaires au financement de l'offre d'indemnisation, Popolare di Vicenza et Veneto Banco devraient comptabiliser de nouvelles pertes sur créances dans leurs comptes du quatrième trimestre, les deux établissement s'apprêtant à céder, à la demande de la Banque centrale européenne (BCE), quelque huit milliards de créances douteuses.
Du fait de dépréciations sur des prêts, les deux banques pourraient avoir besoin de 2,5 milliards d'euros de capitaux frais.
(Marc Angrand et Benoît Van Overstraeten pour le service français)