Quelles actions devez-vous acheter et conserver lorsque vous commencez à constituer votre portefeuille de retraite ? Dans cette recherche, vous devez trouver des sociétés qui fournissent un revenu grâce à des versements réguliers et qui sont moins susceptibles de réduire ou de suspendre les paiements de dividendes en cas de volatilité du marché.
L'une des façons d'identifier les meilleures actions de dividendes à conserver est de rechercher les leaders du secteur dotés d'une "douve économique" défendable, un terme inventé par le célèbre investisseur et PDG de Berkshire Hathaway Inc Class A (NYSE:BRKa) Warren Buffett pour identifier les actions de qualité dotées d'un vaste avantage concurrentiel.
En gardant ces facteurs à l'esprit, nous avons sélectionné ci-dessous deux actions de qualité que les investisseurs à revenu pourraient envisager d'acheter maintenant :
1. Nike
Lorsque l'économie est forte et que les consommateurs ont plus d'argent à dépenser pour des articles discrétionnaires, c'est là que les valeurs de consommation surperforment. L'économie post-pandémique nous présente une configuration similaire, où les consommateurs ont beaucoup d'argent à dépenser et une énorme demande refoulée. Dans ce groupe, nous aimons particulièrement Nike Inc (NYSE:NKE).
Le retour en force du géant des vêtements de sport basé dans l'Oregon depuis le plongeon provoqué par la pandémie en mars de l'année dernière montre que la société n'a pas perdu son attrait pour les investisseurs à revenu. La marque mondiale forte de Nike offre une couverture solide contre un ralentissement dans une région donnée. Mais jusqu'à présent, la société ne voit aucun signe indiquant que les consommateurs, où qu'ils se trouvent, freineront leurs dépenses.
En outre, le succès de la stratégie de commerce électronique de la société l'a aidée à surmonter les perturbations causées par le COVID-19. Les ventes numériques de la marque Nike ont grimpé de 59 % au dernier trimestre, a indiqué la société, citant une forte croissance dans toutes les régions.
Le directeur financier, Matt Friend, a déclaré en mars dernier :
"Nous continuons à voir la valeur d'une stratégie plus directe, basée sur le numérique, qui alimente un potentiel encore plus grand pour Nike à long terme."
Cet élan positif est vraiment de bon augure pour les fidèles investisseurs de Nike. Ils se sont fiés aux dividendes versés par la société et comprennent la nature cyclique de son activité. L'action Nike verse actuellement 0,275 $ par action sur une base trimestrielle, ce qui se traduit par un rendement annuel du dividende de 1 %.
Ce rendement n'est évidemment pas attrayant par rapport aux actions à rendement plus élevé du marché. Mais analyser les actions uniquement sur la base de leurs rendements n'est pas une bonne approche. Les meilleures actions de dividendes sont celles dont les paiements sont augmentés régulièrement.
Sur ce plan, Nike a fait un excellent travail. Elle a augmenté ses versements pendant 19 années consécutives, ce qui signifie que Nike a la puissance financière nécessaire pour traverser avec succès les ralentissements et les récessions comme celle observée pendant la pandémie qui a forcé de nombreuses autres sociétés de consommation cyclique à suspendre leurs versements.
2. Apple
De nombreux investisseurs considèrent Apple Inc (NASDAQ:AAPL) comme une valeur technologique peu intéressante en termes de revenus. Mais le fabricant d'iPhones est l'une des sociétés les plus riches en liquidités au monde, ce qui lui permet de satisfaire les investisseurs à la recherche de revenus pendant des années.
Ne soyez pas déçu par le minuscule rendement du dividende d'Apple, qui est actuellement de 0,70 %. Le géant de la technologie basé à Cupertino, en Californie, offre une puissante combinaison d'efforts pour stimuler le rendement total de ses investisseurs, par le biais de dividendes croissants et d'un plan de rachat d'actions massif.
Les rachats d'actions sont un autre moyen de récompenser les investisseurs à long terme. Lorsqu'une société rachète ses actions, il y a moins d'actions en circulation et une plus grande proportion des bénéfices est distribuée à un plus petit nombre d'actionnaires.
Tout en annonçant son intention d'augmenter son dividende de 7 % le mois dernier, Apple a également augmenté son programme de rachat d'actions de 90 milliards de dollars supplémentaires.
Luca Maestri, directeur financier d'Apple, a déclaré lors d'une récente conférence téléphonique :
"Ces résultats nous ont permis de générer un flux de trésorerie d'exploitation de 24 milliards de dollars et de rendre près de 23 milliards de dollars aux actionnaires au cours du trimestre. Nous sommes confiants dans notre avenir et continuons à réaliser des investissements importants pour soutenir nos plans à long terme et enrichir la vie de nos clients."
Apple a généré un BPA de 3,28 $ pour l'exercice 2020. Avec son taux de distribution annuel actuel de 0,88 $, cela ne représente que 27 % de ses bénéfices, ce qui montre qu'elle a beaucoup de marge pour augmenter son dividende chaque année.
Avec plus de 204 milliards de dollars de trésorerie, Apple est également dans une position enviable pour augmenter encore son programme de rachat d'actions afin de soutenir ses actions.