L'inflation s'est considérablement modérée ces dernières années, se faisant ainsi oublier. En 2020, il atteignait à peine 0,5 %. Ce chiffre est bien en deçà de l'objectif de 2 % de la Banque centrale européenne (BCE). Mais les roues tournent et l'inflation devrait revenir en 2021 dans un contexte de flambée des prix de l'énergie. Les tarifs à la consommation français ont grimpé de 2,1% sur les 12 derniers mois, selon les données provisoires de septembre de l'INSEE, même si la Banque de France reste convaincue pour l'instant que les hausses de prix seront "temporaires".
Pour éviter les mauvaises surprises, il est préférable de bien choisir ses actifs et d’investir dans des secteurs capables de résister à l’inflation.Ce qu’il Faut Savoir sur l’Inflation
Source: Statista
L'inflation entraîne la perte du pouvoir d'achat de la monnaie. Il existe tout de même des solutions pour limiter son impact sur votre épargne. Cependant, il est important de se rappeler que l'inflation n'est qu'un facteur parmi d'autres qui affecte la valeur de votre investissement. Il y a d'autres facteurs à considérer avant de prendre une décision.
De plus, l'investissement résistant à l'inflation implique souvent de prendre un risque ou de bloquer des fonds pendant un certain temps. Les épargnants sont alors confrontés à un choix délicat : laisser leur épargne dans des placements sûrs et liquides qui ne préservent pas leur pouvoir d'achat, ou choisir des actifs mieux protégés contre l'inflation mais moins liquides et plus risqués. Voici quelques options pour réussir vos choix.6 Investissements Qui Résistent à l’Inflation
Bien que le marché s’affole en période d’inflation et que tous les prix soient à la hausse, il est toujours possible de tirer parti de la hausse de l'inflation en faisant les bons choix.
L’or
L’or... Le refuge sacré est-il efficace contre l'inflation ? Théoriquement oui. Maxim Manturov, responsable de la recherche sur les investissements chez Freedom Finance Europe, affirme que : "L'or est un actif physique réel qui, la plupart du temps, conserve sa valeur. Toutefois, l'or n'est pas une défense parfaite contre l'inflation. Lorsque l'inflation augmente, les banques centrales ont tendance à augmenter les taux d'intérêt dans le cadre de l'assouplissement quantitatif, ce qui peut faire baisser le prix de l'or. Les matières premières peuvent également être considérées comme une protection contre l'inflation. Il s'agit d'une vaste catégorie qui comprend les céréales, les métaux précieux, l'électricité, le pétrole, les aliments et le gaz naturel. Les actions en général ont le plus grand potentiel de hausse sur le long terme. Les sociétés qui bénéficient de l'inflation nécessitent peu de capital (alors que les sociétés de ressources naturelles sont plus susceptibles de perdre de l'inflation). Le S&P 500 présente actuellement une forte concentration de sociétés technologiques et de services de communication."
Les Matières Premières
Comme l'or, les matières premières peuvent être utilisées comme couverture contre l'inflation, car ce sont des actifs physiques ayant une valeur intrinsèque. Par exemple, la distance qu'un litre d'essence peut parcourir reste la même quel que soit le prix des autres biens. Résultat : En cas d'inflation, les prix des matières premières ont tendance à augmenter pour maintenir la valeur d'usage constante.
L’Immobilier Locatif
Sources : Statista
Autre refuge capable de résister à l'épreuve du temps : la pierre. Il faut dire que, sur le papier, l'investissement locatif a tout pour être un placement efficace contre l'inflation. Les propriétaires peuvent en effet réévaluer le loyer annuellement sur la base de l'indice de référence des loyers (IRL). Or, ce dernier est calculé sur la base de l'évolution moyenne des prix à la consommation (hors tabac et loyer) sur les 12 derniers mois.
Si l'idée d'acheter soi-même un bien immobilier vous rebute, vous pouvez également investir dans la Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Souvent surnommé "Pierre papier", ce type d'investissement permet de placer son patrimoine dans l'immobilier en échange d'une partie des loyers perçus par la SCPI.
Action des Entreprises Libre de Fixer Leur Prix
Dans un environnement inflationniste, les entreprises ont deux choix : augmenter les prix au risque de perdre des clients, ou ne pas répercuter l'inflation sur leurs prix et voir leurs profits s'éroder. Cependant, une entreprise avec une marque forte ou un réel avantage concurrentiel pourra tirer son épingle du jeu car il est plus facile d'imposer des hausses de prix sur son marché. On parle alors de « pricing power ». Investir dans une telle entreprise est l’un des meilleurs moyens de faire efficacement face à l'inflation.
Les Actions Bancaires
Toujours en bourse, d'autres entreprises peuvent bénéficier de prix plus élevés. Commencez par la banque. L'inflation s'accompagne généralement d'une hausse des taux d'intérêt. Cependant, une partie des revenus de la banque provient de la différence entre le taux d'intérêt des crédits accordés aux clients et le taux auquel les établissements bancaires empruntent. Des taux d'intérêt plus élevés ouvrent la porte à des spreads plus larges et donc à des bénéfices plus élevés.
Obligations Indexées sur l'Inflation (OII)
Impossible de ne pas mentionner les obligations indexées sur l'inflation (OII). Cet investissement s'adresse spécifiquement aux investisseurs qui souhaitent se protéger de la hausse des prix. L’avantage ici est simple : si les prix augmentent, vos rendements augmenteront en conséquence, faisant de ce placement un solide rempart contre l'inflation.