Jeudi, Needham a réaffirmé sa position positive sur nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), augmentant l'objectif de cours à 45$ contre 40$ précédemment, tout en maintenant une recommandation d'achat sur l'action. Le fournisseur de logiciels bancaires cloud, actuellement valorisé à 4,91 milliards de dollars, se négocie près de son plus haut sur 52 semaines de 43,20$.
Cet ajustement fait suite à la performance de nCino au troisième trimestre de l'exercice 2025, qui a dépassé les attentes grâce à une forte croissance des revenus d'abonnement et à une gestion efficace des coûts. Selon l'analyse d'InvestingPro, l'action se négocie actuellement à sa juste valeur.
L'entreprise de services bancaires cloud a enregistré une augmentation significative de ses obligations de performance restantes (RPO), qui ont augmenté de 5,3% en glissement trimestriel et de 19,4% en glissement annuel. Cette croissance a été attribuée à une exécution réussie des ventes et à l'acquisition de clients sur les marchés américain et internationaux.
Le chiffre d'affaires de l'entreprise a augmenté de 13,64% au cours des douze derniers mois, maintenant une marge brute saine de 60,05%. De plus, l'acquisition récente par nCino de la société britannique FullCircl, qui améliore ses capacités d'intégration des clients et complète l'acquisition antérieure de DocFox, a été soulignée comme un mouvement stratégique qui élargit le marché adressable de l'entreprise.
Malgré ces développements positifs, les prévisions de revenus de nCino pour le quatrième trimestre sont inférieures aux attentes. L'entreprise prévoit que les défis dans le secteur hypothécaire, y compris un taux de désabonnement plus élevé et des volumes plus faibles, tempéreront les contributions de ses récentes fusions et acquisitions.
Suite à ces prévisions, l'action de nCino a connu une baisse de plus de 14% dans les échanges après-bourse. Pour des informations plus approfondies sur la santé financière et les perspectives de croissance de nCino, les abonnés d'InvestingPro peuvent accéder au rapport de recherche Pro complet, qui comprend une analyse détaillée des indicateurs de performance de l'entreprise et de ses perspectives d'avenir.
Les analystes de Needham considèrent les défis du secteur hypothécaire comme temporaires et estiment que la réaction du marché à l'action est exagérée. La firme maintient sa recommandation d'achat et voit la baisse actuelle du cours de l'action comme une opportunité, signalant sa confiance dans la trajectoire de croissance à long terme de nCino. Cet optimisme est soutenu par la forte performance de l'action, avec un rendement de 43,48% au cours des six derniers mois.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.