American Express Co. (NYSE:AXP) a publié jeudi ses dernières statistiques sur les prêts aux consommateurs et aux petites entreprises titulaires de cartes aux États-Unis, révélant des taux de défaillance stables et une légère baisse des taux de radiation nets.
Selon les données déposées auprès de la SEC, au 31 juillet 2024, les prêts d'American Express aux membres titulaires de cartes de consommation aux États-Unis s'élevaient à 85,9 milliards de dollars, avec un taux de retard de 30 jours stable à 1,3 % au cours des trois derniers mois. Le taux de radiation nette du principal n'a connu qu'une amélioration marginale, passant de 2,4 % en mai à 2,1 % en juillet.
Les prêts accordés aux membres des cartes de crédit pour petites entreprises aux États-Unis ont connu une évolution similaire, totalisant 29,2 milliards de dollars au 31 juillet. Le taux de retard de 30 jours pour ces prêts est également resté constant à 1,4 % de mai à juillet. Par ailleurs, le taux de radiation nette du principal n'a que légèrement diminué, passant de 2,5 % en mai à 2,3 % en juillet.
Le total des prêts consentis par les titulaires américains de cartes de crédit à la consommation et aux petites entreprises a atteint 115,1 milliards de dollars. Les statistiques fournies par American Express comprennent également des données complémentaires au rapport mensuel Form 10-D déposé par l'American Express Credit Account Master Trust (Lending Trust), qui contient à la fois des prêts titrisés et non titrisés.
Les données sur la performance du crédit du Lending Trust pour les trois dernières périodes de déclaration mensuelle montrent un solde total de 25,8 milliards de dollars pour chaque mois. Le taux de défaillance annualisé, déduction faite des recouvrements, s'est établi à 1,2 % en juillet, avec une légère hausse en juin (1,5 %) et en mai (1,4 %). Le total des arriérés de plus de 30 jours est resté stable à 0,2 milliard de dollars.
Cette information financière, exigée par la réglementation FD, donne aux investisseurs un aperçu de la qualité de crédit et de la gestion des risques des portefeuilles de prêts d'American Express. Les informations sont basées sur un communiqué de presse et reflètent les performances de la société au 31 juillet 2024.
Parmi les autres nouvelles récentes, American Express a fait état d'une croissance significative de 44 % de ses bénéfices en glissement annuel au deuxième trimestre, établissant un record en termes de chiffre d'affaires. La société a ajusté ses prévisions de bénéfice par action (BPA) pour l'ensemble de l'année à 13,30 - 13,80 dollars, reflétant la solide performance de ses activités de base.
En outre, American Express a émis 3,4 milliards de dollars de nouveaux titres de créance, une mesure stratégique qui devrait être utilisée pour les besoins généraux de l'entreprise.
Par ailleurs, la Banque centrale de Russie a révoqué la licence bancaire de la filiale russe d'American Express, suite à la demande de liquidation volontaire de cette dernière. Cette décision marque la fin de la présence bancaire directe d'American Express en Russie.
Du côté des analystes, BMO Capital a maintenu sa note de sous-performance sur les actions d'American Express, bien qu'il ait ajusté à la hausse ses prévisions de bénéfices à court terme en raison de dépenses moins élevées que prévu.
En revanche, RBC Capital Markets a conservé la note "Surperformance" et a relevé l'objectif de cours de l'action à 267 dollars, reconnaissant la stabilité des revenus de la société et la bonne gestion de ses dépenses.
Perspectives InvestingPro
Alors qu'American Express Co. (NYSE:AXP) affiche des taux de défaillance stables et des taux de radiation nets améliorés dans ses dernières statistiques sur les prêts aux consommateurs et aux petites entreprises titulaires de cartes aux États-Unis, un examen plus approfondi des mesures financières de la société permet de mieux comprendre ses performances. Selon les données en temps réel d'InvestingPro, American Express a une capitalisation boursière de 174,99 milliards de dollars, ce qui souligne sa présence significative dans le secteur du crédit à la consommation. Le ratio cours/bénéfice (C/B) de la société s'élève à 18,38, ce qui, comparé à la croissance de ses bénéfices à court terme, indique que l'action se négocie à un faible ratio cours/bénéfice. Il s'agit d'un point essentiel pour les investisseurs à la recherche d'opportunités d'investissement de valeur.
Avec une croissance des revenus de 9,62 % au cours des douze derniers mois (T2 2024), American Express maintient non seulement sa rentabilité, mais affiche également une trajectoire ascendante robuste. Le rendement élevé de la société au cours de l'année écoulée, avec un rendement total de 52,58 % sur un an, confirme son statut de valeur sûre du marché. En outre, American Express a maintenu son engagement envers les actionnaires en continuant à verser des dividendes pendant 54 années consécutives, ce qui témoigne de sa stabilité financière et de sa fiabilité.
Les conseils d'InvestingPro soulignent qu'American Express devrait rester rentable cette année et qu'elle l'a été au cours des douze derniers mois. Plus de 11 analystes ayant revu à la baisse leurs prévisions de bénéfices pour la période à venir, il est essentiel pour les investisseurs de tenir compte de l'avis de ces experts. Pour ceux qui souhaitent une analyse et des conseils plus poussés, Perspectives InvestingPro propose des analyses supplémentaires sur American Express, qui peuvent être consultées pour approfondir les perspectives de l'entreprise.
Pour les investisseurs et les analystes qui surveillent de près American Express, ces analyses et ces points de données offrent un contexte précieux pour les récentes informations financières de la société et son potentiel futur. Avec un total de 9 autres InvestingPro Tips disponibles, les individus peuvent explorer une analyse d'investissement plus complète sur InvestingPro.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.