Corebridge Financial, Inc. (CRBG) a annoncé un quatrième trimestre et un exercice complet de 2023 couronnés de succès, avec des augmentations significatives du bénéfice d'exploitation ajusté et du bénéfice par action. La société a enregistré une hausse de 12 % du bénéfice d'exploitation ajusté après impôts, atteignant 2,6 milliards de dollars, et une augmentation similaire du bénéfice ajusté par action à 4,10 $. Les primes et les dépôts ont atteint le chiffre record de 39,9 milliards de dollars pour l'année. Corebridge a également souligné son efficacité opérationnelle, ayant réduit ses dépenses d'exploitation de 14 % et reversé plus de 2,2 milliards de dollars à ses actionnaires. Alors que la séparation opérationnelle avec AIG est presque achevée, la société est prête pour une croissance soutenue grâce à une position solide en termes de capital et de liquidités.
Principaux enseignements
- Le bénéfice d'exploitation ajusté après impôts a augmenté de 12 % pour atteindre 2,6 milliards de dollars.
- Le bénéfice ajusté par action a augmenté de 12 % pour atteindre 4,10 $.
- Les primes et les dépôts ont atteint un nouveau record de 39,9 milliards de dollars pour l'année.
- Les dépenses d'exploitation ont été réduites de 14 % entre 2022 et 2023.
- Plus de 2,2 milliards de dollars ont été reversés aux actionnaires au cours de la première année complète en tant que société publique.
- La séparation opérationnelle d'AIG est presque achevée, avec des dépenses totales de 425 millions de dollars.
- Solides positions en matière de capital et de liquidités, avec un ratio RBC estimé entre 400 % et 430 % pour la flotte d'assurance-vie.
Perspectives de la société
- Corebridge prévoit de maintenir un ratio de distribution de 60 % à 65 % en 2024.
- La société se concentre sur l'amélioration de son entité des Bermudes afin d'améliorer l'efficacité du capital et de soutenir la croissance des nouvelles activités.
- Malgré la baisse des taux d'intérêt, les rentes fixes et les rentes à indice fixe restent des produits attrayants.
- Corebridge prévoit que les dividendes des compagnies d'assurance augmenteront en fonction des bénéfices.
- Les perspectives pour l'activité de transfert de risque de pension sont positives, avec une augmentation de l'activité au 4ème trimestre.
Faits marquants baissiers
- Les placements alternatifs ont enregistré une perte de 23 millions de dollars.
- La marge de souscription a diminué, ce qui a partiellement compensé la croissance des revenus.
- Les réserves de prêts hypothécaires commerciaux pour les espaces de bureaux ont diminué, bien qu'il n'y ait pas eu de saisies.
Faits saillants positifs
- Le BPA opérationnel s'est amélioré de 25 % en glissement annuel pour atteindre 1,15 $, après ajustement de certains éléments.
- Les rendements de l'argent frais ont atteint 7% au 4ème trimestre, ce qui a stimulé les revenus de la marge de base.
- Les revenus de commissions ont augmenté grâce à une meilleure évaluation des actifs et à l'expansion des services.
- Les revenus d'investissement nets des compagnies d'assurance ont augmenté de 16% en glissement annuel.
Manquements
- La société n'a pas fourni de mises à jour spécifiques sur les nouvelles initiatives ou stratégies au-delà de ce qui a été discuté précédemment.
Points forts des questions-réponses
- Corebridge envisage la réassurance interne et le transfert de risque externe pour optimiser le capital.
- Le portefeuille de prêts hypothécaires commerciaux de la société est performant, sans prise de participation dans les propriétés.
- Les rentes fixes et les rentes à indice fixe enregistrent de fortes ventes dans les canaux des banques et des courtiers.
- L'entité des Bermudes devrait améliorer la flexibilité financière de la société.
- Corebridge s'efforce d'optimiser la composition de ses activités en s'éloignant des produits sensibles aux taux d'intérêt.
En conclusion, l'alerte résultats de Corebridge Financial a mis en évidence une année de solides performances financières et de positionnement stratégique. En mettant l'accent sur l'efficacité du capital, la réduction des dépenses et le rendement pour les actionnaires, la société aborde les conditions actuelles du marché avec confiance. Le modèle d'entreprise diversifié de Corebridge, son bilan robuste et ses positions solides en matière de capital et de liquidités la placent dans une position favorable pour la croissance future et la création de valeur.
Perspectives InvestingPro
Alors que Corebridge Financial, Inc. (CRBG) continue de naviguer dans le paysage financier après sa séparation d'avec AIG, les performances récentes et les perspectives d'avenir de la société peuvent être davantage contextualisées grâce aux perspectives InvestingPro. Un examen plus approfondi des données en temps réel et des conseils d'InvestingPro peut offrir une compréhension plus nuancée de la position de la société au sein de l'industrie.
Les donnéesd'InvestingPro révèlent que la capitalisation boursière de Corebridge Financial s'élève à 15,56 milliards de dollars, ce qui reflète la taille de l'entreprise et sa présence sur le marché dans le secteur des services financiers. Le ratio C/B de la société, une mesure du prix actuel de l'action par rapport à ses bénéfices par action, est de 6,21, ce qui suggère que la société se négocie à un multiple de bénéfices inférieur, ce qui peut indiquer une sous-évaluation par rapport à sa capacité bénéficiaire. En outre, Corebridge a connu une baisse de ses revenus au cours des douze derniers mois au T3 2023, avec une variation de -14,08%, ce qui s'aligne avec les prévisions des analystes d'une baisse des ventes au cours de l'année en cours.
Lesconseils d'InvestingPro soulignent que malgré la révision à la baisse des bénéfices par les analystes pour la période à venir, Corebridge est toujours considéré comme un acteur de premier plan dans le secteur des services financiers. De plus, la société s'est négociée près de son plus haut niveau sur 52 semaines et a affiché une forte performance au cours des trois derniers mois, avec un rendement total de 30,02%, soulignant une hausse significative du cours au cours des six derniers mois.
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La combinaison des solides résultats financiers de Corebridge et des perspectives fournies par les mesures et les conseils d'InvestingPro permet de dresser un tableau détaillé de la situation actuelle et des perspectives d'avenir de l'entreprise dans le secteur des services financiers.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.