Wells Fargo (NYSE:WFC) a publié des résultats financiers supérieurs aux attentes pour le deuxième trimestre, avec un bénéfice par action (BPA) ajusté de 1,33 $. Ce résultat dépasse la prévision moyenne des analystes financiers, qui était de 1,28 $. Malgré ces résultats meilleurs que prévu, la valeur des actions de la banque a chuté de 5,57 % après la publication de la nouvelle.
Le PDG Charlie Scharf a souligné les changements en cours dans la banque, qui sont visibles dans l'augmentation des revenus provenant des frais, des résultats solides dans la fourniture de conseils en investissement, l'exécution de transactions et la collecte de frais pour les services de banque d'investissement.
Cependant, le revenu net d'intérêt de la banque, qui est le bénéfice provenant de la différence entre les intérêts perçus sur les actifs et les intérêts versés aux déposants, a diminué de 9 %. Cette baisse est due à la hausse des taux d'intérêt qui a augmenté le coût des emprunts et à la réduction du montant total des prêts, bien que cette baisse ait été quelque peu compensée par l'augmentation des revenus d'intérêts sur les actifs détenus par la banque. Les revenus non liés aux intérêts ont augmenté de 19 %, grâce, entre autres, à l'augmentation des revenus provenant des activités de négociation et de la prestation de services de banque d'investissement.
Les dépenses de la banque non liées aux intérêts ont augmenté de 2 %, en raison de pertes opérationnelles plus élevées. Cette hausse s'explique notamment par la constitution d'une provision destinée à indemniser les clients pour des problèmes passés et par l'augmentation des rémunérations liées au chiffre d'affaires, en particulier dans la division Gestion de patrimoine et d'investissement.
La banque a fait état d'une légère réduction du montant mis en réserve pour d'éventuelles pertes de crédit futures, l'augmentation des provisions pour les prêts sur cartes de crédit étant compensée par une réduction des provisions pour la plupart des autres types de prêts.
Wells Fargo a également annoncé une augmentation prévue de son paiement de dividendes à 0,40 $ par action pour le troisième trimestre de 2024, ce qui est plus élevé que les 0,35 $ par action précédents. Cette augmentation est soumise à l'approbation du conseil d'administration de la banque. Elle fait suite à la réussite du test de résistance 2024 (Comprehensive Capital Analysis and Review), avec une réserve de capital minimum requise attendue de 3,8 % pour la période allant du 1er octobre 2024 au 30 septembre 2025.
M. Scharf a réaffirmé l'engagement de la banque à donner la priorité à la gestion des risques et aux mesures de contrôle, tout en continuant à se concentrer sur des stratégies visant à améliorer le service aux clients et à obtenir des rendements financiers plus élevés. Il a mentionné l'introduction de nouveaux produits de cartes de crédit et les investissements dans le réseau d'agences bancaires et les opérations commerciales de la banque comme faisant partie de ces actions stratégiques.
Bien que les bénéfices de la banque aient été plus élevés que prévu, la baisse du prix de l'action suggère que les investisseurs pourraient être inquiets, peut-être en raison de la réduction des revenus d'intérêts nets et de l'augmentation des coûts non liés aux intérêts.
Les déclarations de la banque concernant son avenir, y compris l'augmentation potentielle du dividende et l'exigence de réserve de capital, démontrent sa confiance dans sa stabilité financière et ses plans stratégiques.
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