NewtekOne, Inc. (NEWT), un fournisseur de solutions commerciales et financières pour les propriétaires d'entreprises indépendantes aux États-Unis, a déclaré de solides bénéfices pour le premier trimestre 2024 qui ont dépassé ses prévisions, avec un bénéfice de base de 0,38 $ par action ordinaire de base et diluée.
La société a relevé ses prévisions pour l'exercice 2024 à une fourchette de 1,85 $ à 2,05 $ par action. NewtekOne a également annoncé une augmentation de son dividende trimestriel de 5,5%.
Principaux enseignements
- NewtekOne a dépassé ses prévisions pour le premier trimestre avec un bénéfice de base de 0,38 $ par action.
- Les prévisions pour l'année fiscale 2024 ont été relevées à 1,85 $ à 2,05 $ par action.
- Le dividende trimestriel a augmenté de 5,5%.
- Newtek Bank National Association a connu une croissance des dépôts de 9% et une croissance des prêts de 11% en séquentiel.
- La marge d'intérêt nette de Newtek Bank a augmenté pour atteindre 4,80%.
- Environ 6 000 comptes de dépôt ont été ajoutés.
- Le programme de prêts alternatifs de NewtekOne se targue d'un rendement des capitaux propres de 20 à 30 %.
- La société est enthousiaste quant à ses activités futures, y compris la nouvelle plateforme de reporting financier NetSuite et les plans de croissance des dépôts d'entreprises.
Perspectives de l'entreprise
- NewtekOne est optimiste quant à sa capacité à attirer des clients avec son modèle de compte sans frais de service et portant intérêt à partir du deuxième trimestre 2024.
- Prévoit de mettre en œuvre la plateforme de reporting financier NetSuite au second semestre 2024.
- Prévoit une forte rentabilité et la poursuite du versement de dividendes.
- Vise à améliorer l'expérience client et les solutions commerciales.
Faits marquants baissiers
- Le secteur bancaire est confronté à des défis liés aux dépôts à faible coût et à la facilité des transferts d'argent numériques.
- Les pertes sur créances devraient atteindre leur maximum d'ici 18 à 40 mois.
- Les réserves CECL sont plus élevées que celles des concurrents, ce qui indique des attentes prudentes en matière de performance du crédit.
- Les dépenses devraient augmenter en raison des investissements continus dans les opérations.
Faits marquants de la hausse
- NewtekOne a une stratégie réussie de gain sur la vente avec 20 ans de revenus constants.
- Le programme Newtek Advantage offre des services supplémentaires aux clients, en tirant parti de l'intelligence artificielle pour plus d'efficacité.
- Solide gestion du crédit et du risque avec un portefeuille de prêts diversifié.
- Activité de prêt positive et croissance du pipeline, en particulier dans le programme de prêts aux entreprises et de prêts alternatifs SBA 7(a).
Ratés
- Inquiétudes concernant l'immobilier commercial et l'impact de la hausse des taux d'intérêt sur le secteur bancaire.
- Incertitude quant aux taux de rétention pour les nouveaux produits de chèques d'entreprise et de marché monétaire.
Points forts des questions-réponses
- La société a répondu aux questions sur sa gestion des dépenses, indiquant qu'elle était confiante dans sa capacité à éviter des dépenses élevées répétées.
- Elle a parlé de la structure du capital et du financement de la croissance par l'endettement et par de nouvelles coentreprises.
- Elle a fourni des informations actualisées sur les prêts accordés par l'ASB et sur les performances du portefeuille de prêts.
- Les plans visant à générer 150 à 300 millions de dollars de dépôts d'entreprises ont été évoqués, ainsi qu'un projet pilote qui s'est achevé avec 20 millions de dollars de soldes.
La performance du premier trimestre de NewtekOne a donné un ton positif pour l'année fiscale 2024, la société s'adaptant activement aux tendances de l'industrie et se concentrant sur la réussite des clients. L'appel à résultats a présenté des initiatives stratégiques visant à développer l'activité et à maintenir un avantage concurrentiel dans un environnement bancaire difficile.
Perspectives InvestingPro
NewtekOne, Inc. (NEWT) a démontré un début prometteur pour l'année fiscale 2024 avec ses bénéfices du premier trimestre dépassant les attentes et des perspectives confiantes pour l'année à venir. Les initiatives stratégiques de la société et l'accent mis sur la réussite des clients se reflètent dans les données en temps réel et les InvestingPro Tips qui permettent de mieux comprendre sa santé financière et sa position sur le marché.
Les métriquesdes Données InvestingPro soulignent que NewtekOne a une capitalisation boursière de 317,91M$ et se négocie à un faible ratio cours/bénéfice (P/E) de 6,56, ce qui est encore plus attrayant si l'on considère le ratio P/E ajusté pour les douze derniers mois au T4 2023, qui est de 6,16. Ces chiffres suggèrent que la société est sous-évaluée par rapport à la croissance de ses bénéfices à court terme. En outre, la croissance des revenus de la société a été impressionnante, avec une augmentation de 106,2% au cours des douze derniers mois à compter du quatrième trimestre 2023, ce qui témoigne de son succès opérationnel.
Les conseils d'InvestingPro indiquent que si NewtekOne brûle rapidement ses liquidités, elle verse un dividende important aux actionnaires, avec un rendement de 6,86% selon les dernières données, et a maintenu ces paiements pendant 10 années consécutives. Cet engagement à restituer de la valeur aux actionnaires est remarquable, en particulier dans le climat économique actuel. De plus, les analystes prévoient que l'entreprise sera rentable cette année, ce qui est cohérent avec sa performance positive au cours des douze derniers mois.
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Dans l'ensemble, les données et les conseils d'InvestingPro suggèrent que NewtekOne est bien positionné pour l'avenir, avec un solide historique de dividendes, un faible multiple de bénéfices et une trajectoire positive de croissance des revenus, qui sont tous des facteurs importants pour les investisseurs à prendre en compte dans leur analyse.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.